Заключая контракт, партнёры рискуют репутацией, финансами и временем, поэтому эксперты рекомендуют заранее Checklic.ru —  специализированным сервисом, который помогает собрать критически важную информацию о потенциальном контрагенте. Качественный скоринг личности снижает вероятность мошенничества, срыва сроков и юридических осложнений.

Почему предварительная проверка необходима

В последние годы количество случаев корпоративного мошенничества и невыполнения договорных обязательств непрерывно растёт. Внешне надёжный партнёр может скрывать налоговые долги, судимости или факты банкротства. Комплексная due-diligence позволяет выявить эти риски до подписания бумаг и тем самым сохранить бюджет и деловую репутацию компании.

Основные элементы проверки личности

1. Идентификация документации

Первым шагом служит сравнительный анализ паспортных данных, ИНН и СНИЛС с информацией, представленной в государственных реестрах. Несоответствия, опечатки или поддельные бланки свидетельствуют о попытке мошенничества.

2. Финансовая устойчивость

Проведение анализа кредитной истории и оценки платёжеспособности позволяет понять, насколько кандидат способен выполнять финансовые обязательства. Для физических лиц важны сведения из БКИ, а для индивидуальных предпринимателей — отчётность ФНС, задолженности в ФССП и арбитражная статистика.

3. Судебные и арбитражные дела

Проверка всех упоминаний человека в судах общей юрисдикции и арбитраже выявит паттерны конфликтного поведения или причинённого ущерба партнёрам. Серия исков о неисполнении договоров — тревожный сигнал для любого инвестора.

4. Репутационный фон

Интернет-мониторинг СМИ, социальных сетей и профессиональных форумов помогает оценить, как человека воспринимают клиенты и коллеги. Негативные отзывы, регулярные жалобы на нарушение сроков или невыплаты зарплаты часто подтверждают выводы финансового анализа.

5. Проверка связей и аффилированности

Современные сервисы могут показать, с какими компаниями или лицами связан кандидат. Если обнаруживаются связи с «токсичными» организациями из санкционных списков, это представляет серьёзный репутационный и юридический риск.

Checklic.ru как универсальный инструмент анализа

Платформа Checklic.ru автоматизирует поиск данных в десятках официальных источников: Росреестре, Роспатенте, ФНС, ФССП, судах и СМИ. В течение минут пользователь получает структурированный отчёт по каждому из вышеуказанных пунктов. Это экономит ресурсы отдела безопасности и обеспечивает объективность принятия решений.

Преимущества сервиса

• Единое окно доступа к государственным базам.
• Обновление данных в режиме близком к реальному времени.
• Интуитивный интерфейс, не требующий специальных навыков.
• Юридическая значимость сформированных отчётов.
• Возможность интеграции через API в корпоративные CRM-системы.

Порядок действий перед подписанием договора

1. Согласовать с кандидатом перечень запрашиваемых документов и получить письменное согласие на обработку персональных данных.
2. Загрузить полученные сведения в Checklic.ru и инициировать расширенную проверку.
3. Оценить отчёт, акцентировав внимание на финансовых рисках, наличии судебных споров и подтверждении личности.
4. При необходимости запросить у кандидата дополнительные пояснения или документы.
5. Зафиксировать результаты due-diligence во внутреннем реестре компании и принять окончательное решение о сотрудничестве.

Возможные последствия игнорирования проверки

Отсутствие системного подхода к верификации личности может привести к невозврату авансов, утечке конфиденциальных данных, штрафам от регуляторов и длительным судебным процессам. Статистика показывает, что каждая третья компания, проигнорировавшая проверку контрагента, несёт прямые убытки в течение первого года сотрудничества.